Нестабильная политическая ситуация оказывает влияние на все сферы жизни, включая финансовую. Для юрлиц и ИП РФ появились определенные ограничения. Тысячи счетов оказались блокированы, многим отказали в открытии счетов, приостановили их обслуживание. Но, это не означает, что перевести деньги за границу невозможно. Фирмы, специализирующиеся на открытии счетов за рубежом, прекрасно осведомлены о санкциях. Так, например, компания Пантеон Про сотрудничает с иностранными банками напрямую, и учитывает новые правила в своей работе.
Как открыть счет за границей в период действия санкций?
Большинство зарубежных банков требуют присутствия вкладчика лично, или его представителя по доверенности. Можно воспользоваться услугами компании-посредника.
При этом необходимо учитывать ряд нововведений:
- банкам ЕС запрещено открывать подданным РФ и российским юрлицам депозиты более чем на 100 000 €. Разделение счетов также не поможет – деньги, лежащие на них, суммируются;
- чтобы открыть счет в Гонконге, необходимо зарегистрировать юридический адрес на территории страны;
- в Сингапуре компании или ИП необходимо иметь UEN;
- США и Канада предоставляют исключительно виртуальные предоплаченные карты, без возможности снятия наличных средств или пополнения;
- потребуется зарегистрированная на территории Евросоюза сим-карта;
- часть банков предоставляют возможность дистанционного открытия р/с, с пластиковыми картами и доставкой в Россию;
- все лица и компании, обратившиеся в банк, проверяются по санкционным спискам и вынуждены доказывать происхождение денежных средств;
- при переводах из России, владелец счета не сможет отправлять больше 10 000 $ в месяц.
Процедура открытия счетов на территории Евросоюза затруднена. Часть банков не заинтересована в работе с российскими компаниями или гражданами. Так, в Германии можно обратиться в «Commerzbank AG», с подданными РФ работает швейцарский «CIM Bank», австрийский «Meinl bank AG».
Особенности открытия счетов в странах СНГ
Наибольшей популярностью у граждан РФ и отечественных организаций пользуются банки Армении, Казахстана, Беларуси.
Чтобы открыть счет в одной из стран СНГ или бывших стран-участниц, потребуется комплект документов:
- Загранпаспорт или любой другой документ, удостоверяющий личность, подтверждение полномочий представителя, правоустанавливающие и регистрационные документы. Плюс перевод на язык страны.
- ИНН организации или частного лица, сведения о конечном бенефициаре.
- Договор на аренду помещения, квартиры от 3-х месяцев и более, бронирование гостиницы от месяца.
- В некоторых странах требуют местную сим-карту.
- Банк, по своему усмотрению, может потребовать дополнительные документы.
Счет открывается в срок от 3 до 10 дней. Большинство банков в странах СНГ открыты для российского бизнеса и частных лиц.
